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財產清單申請方法?2分鐘帶你快速了解!

財產清單申請方法?2分鐘帶你快速了解!【貸款就找我】

最後更新日期:2024/02/27

申辦貸款時,有些銀行會要求提供財產清冊與個人所得清單,以瞭解申請人的財力及還款能力,但是財產清單申請要怎麼做?財產清單哪裡申請?有哪些應備文件?讓貸款就找我帶你了解!

什麼是財產清冊?

財產清冊又稱為財產清單,會顯示個人名下資產,內容包含不動產(房屋、土地)和動產(150CC以上的車輛)的財產明細,投資部分的財產若有結算申報書也會列入清單中。

什麼是財產清冊【貸款就找我】

個人所得清單是什麼?

個人所得清單會詳列個人在上一年度的所得資料,包含:薪資收入、營利收入、利息收入、財產交易所得、執行業務所得、退職所得等。

財產清冊與個人所得清單申請方式?

財產清冊和個人所得清單可臨櫃或線上申請,以下分別為你說明:

臨櫃辦理

至各區國稅局或各縣市稅捐處找全功能櫃檯,說要申請「綜合所得稅各類所得資料清單」跟「財產歸屬資料清單」,現場就可以取件。

  • 臨櫃申請應備文件
    • 本人申請須攜帶身份證正本
    • 如委託代理人申請,請檢附雙方簽名或蓋章的財產清單申請委託書正本,以及代理人和申請人的身分證正本。

※貼心提醒:國稅局只提供「個人」所得資料,沒有「全戶」的喔!

線上申請

想進行個人所得清單或財產清冊線上申請,須準備讀卡機、自然人憑證或已註冊的健保卡,開啟網頁進入財政部稅務入口網,並依循以下步驟(以自然人憑證申請為例):

第一步:點選線上服務→電子稅務文件

第一步:點選線上服務→電子稅務文件【貸款就找我】

第二步:點選線上申請

第二步:點選線上申請【貸款就找我】

第三步:點選稅務行政

第三步:點選稅務行政【貸款就找我】

第四步:選擇要申請的項目(財產資料或個人所得資料)→申請方式點選自然人憑證

第四步:選擇要申請的項目(財產資料或個人所得資料)→申請方式點選自然人憑證【貸款就找我】

第五步:輸入身分證字號、自然人憑證密碼、驗證碼後點選登入

※自然人憑證密碼預設為持卡人民國出生**年**月**日共六碼。

第五步:輸入身分證字號、自然人憑證密碼、驗證碼後點選登入【貸款就找我】

第六步:填寫申辦資訊、使用機關及申請用途

第六步:填寫申辦資訊、使用機關及申請用途【貸款就找我】

第七步:輸入圖形驗證碼→填寫個人電子郵件→點選寄送驗證信→把收到的驗證碼填入驗證→確認送出

第七步:輸入相關資料後確認送出【貸款就找我】

送出後會收到通知信,幾分鐘後就能到「進度查詢」的頁面下載個人財產清單或所得清單囉!

財產清單用途有哪些?

  • 貸款:貸款時提供個人所得清單或財產清冊,可作為銀行評估申請人還款能力的參考,若你的收入較高、財產較多,較有機會核貸。
  • 補助:申請社會福利補助專案時需要檢附。例如:學貸延期清償、健保費用分期等。
  • 過戶:可用來查詢房地產過戶、汽車過戶等所有權轉移資料。
  • 稅務:可查閱地價稅、房屋稅、牌照稅等資料。
  • 法務:當債務人欠款不還,且債權人有執行名義時,就可向法院聲請調閱債務人的財產清冊或所得清單,確認其財產。
  • 保險:可查詢過世親屬遺留的保單。
  • 商業:可查詢營利、薪資、租賃、利息等各項所得。

財產清單申請常見問題

Q.未成年子女如何申請財產清單?

• 僅其中一方監護人可到場:提供未到場監護人出具的委任書並加蓋雙方印章、申請人身分證正本、代理人身分證及戶口名簿。
• 監護人共同委任代理人申辦:提供監護人共同出具的委任書,並加蓋父母二人共同之簽章、申請人身分證正本、代理人身分證正本及戶口名簿。

Q.過世親人可以申請遺產清單嗎?

可以,不過想要查詢過世親人的遺產明細須具備繼承人、遺囑執行人、遺產管理人任一資格,並準備身分證、死亡證明書或除戶資料、關係證明等文件,就可至各地國稅局、稽徵所、服務處全功能櫃檯進行死亡財產清單申請。

Q.申請貸款一定要檢附財產清冊或所得清單嗎?

不一定,其他屬於財力證明的薪轉證明、扣繳憑單、所得稅報稅證明都可以作為審核資料。
❯ ❯ 延伸閱讀:財力證明有哪些種類?沒有財力證明可以貸款嗎?

結語

財產清單申請非常簡單,不論是臨櫃還是線上申辦,都沒有複雜的程序喔!辦理貸款、報稅或其他業務,需要財產清冊或個人所得清單時,希望這篇文章能幫助到你!

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