財產清單申請方法？2分鐘帶你快速了解！
最後更新日期：2024/02/27
申辦貸款時，有些銀行會要求提供財產清冊與個人所得清單，以瞭解申請人的財力及還款能力，但是財產清單申請要怎麼做？財產清單哪裡申請？有哪些應備文件？讓貸款就找我帶你了解！
什麼是財產清冊？
財產清冊又稱為財產清單，會顯示個人名下資產，內容包含不動產（房屋、土地）和動產（150CC以上的車輛）的財產明細，投資部分的財產若有結算申報書也會列入清單中。
個人所得清單是什麼？
個人所得清單會詳列個人在上一年度的所得資料，包含：薪資收入、營利收入、利息收入、財產交易所得、執行業務所得、退職所得等。
財產清冊與個人所得清單申請方式？
財產清冊和個人所得清單可臨櫃或線上申請，以下分別為你說明：
臨櫃辦理
至各區國稅局或各縣市稅捐處找全功能櫃檯，說要申請「綜合所得稅各類所得資料清單」跟「財產歸屬資料清單」，現場就可以取件。
- 臨櫃申請應備文件
- 本人申請須攜帶身份證正本
- 如委託代理人申請，請檢附雙方簽名或蓋章的財產清單申請委託書正本，以及代理人和申請人的身分證正本。
※貼心提醒：國稅局只提供「個人」所得資料，沒有「全戶」的喔！
線上申請
想進行個人所得清單或財產清冊線上申請，須準備讀卡機、自然人憑證或已註冊的健保卡，開啟網頁進入財政部稅務入口網，並依循以下步驟（以自然人憑證申請為例）：
第一步：點選線上服務→電子稅務文件
第二步：點選線上申請
第三步：點選稅務行政
第四步：選擇要申請的項目（財產資料或個人所得資料）→申請方式點選自然人憑證
第五步：輸入身分證字號、自然人憑證密碼、驗證碼後點選登入
※自然人憑證密碼預設為持卡人民國出生**年**月**日共六碼。
第六步：填寫申辦資訊、使用機關及申請用途
第七步：輸入圖形驗證碼→填寫個人電子郵件→點選寄送驗證信→把收到的驗證碼填入驗證→確認送出
送出後會收到通知信，幾分鐘後就能到「進度查詢」的頁面下載個人財產清單或所得清單囉！
財產清單用途有哪些？
- 貸款：貸款時提供個人所得清單或財產清冊，可作為銀行評估申請人還款能力的參考，若你的收入較高、財產較多，較有機會核貸。
- 補助：申請社會福利補助專案時需要檢附。例如：學貸延期清償、健保費用分期等。
- 過戶：可用來查詢房地產過戶、汽車過戶等所有權轉移資料。
- 稅務：可查閱地價稅、房屋稅、牌照稅等資料。
- 法務：當債務人欠款不還，且債權人有執行名義時，就可向法院聲請調閱債務人的財產清冊或所得清單，確認其財產。
- 保險：可查詢過世親屬遺留的保單。
- 商業：可查詢營利、薪資、租賃、利息等各項所得。
財產清單申請常見問題
• 僅其中一方監護人可到場：提供未到場監護人出具的委任書並加蓋雙方印章、申請人身分證正本、代理人身分證及戶口名簿。
• 監護人共同委任代理人申辦：提供監護人共同出具的委任書，並加蓋父母二人共同之簽章、申請人身分證正本、代理人身分證正本及戶口名簿。
可以，不過想要查詢過世親人的遺產明細須具備繼承人、遺囑執行人、遺產管理人任一資格，並準備身分證、死亡證明書或除戶資料、關係證明等文件，就可至各地國稅局、稽徵所、服務處全功能櫃檯進行死亡財產清單申請。
不一定，其他屬於財力證明的薪轉證明、扣繳憑單、所得稅報稅證明都可以作為審核資料。
❯ ❯ 延伸閱讀：財力證明有哪些種類？沒有財力證明可以貸款嗎？
結語
財產清單申請非常簡單，不論是臨櫃還是線上申辦，都沒有複雜的程序喔！辦理貸款、報稅或其他業務，需要財產清冊或個人所得清單時，希望這篇文章能幫助到你！
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