如何申請財產清冊與個人所得清單？2分鐘快速看！

最後更新日期：2023/10/18

申辦貸款時，銀行會要求提供財產清冊與個人所得清單，以瞭解申請人的財力及還款能力，作為是否核准貸款和核定利率方案的參考。申請財產清單要帶什麼？有快速申辦的方法嗎？3分鐘帶你看！

什麼是財產清冊？

財產清冊（財產清單）會顯示個人名下資產，內容包含不動產（房屋、土地）和動產（150CC以上的車輛）的財產明細，投資部分的財產若有結算申報書也會列入清單中。

個人所得清單是什麼？

個人所得清單會詳列個人在上一年度的所得資料，包含：薪資收入、營利收入、利息收入、財產交易所得、執行業務所得、退職所得等。

財產清冊與個人所得清單申請方式？

財產清冊和個人所得清單可臨櫃或線上申請，以下分別為你說明：

臨櫃辦理

至各區國稅局或各縣市稅捐處找全功能櫃臺，說要申請「各類所得資料清單」跟「財產歸屬資料清單」，現場就可以取件。

• 本人申請須攜帶身份證正本。
• 如委託代理人申請，請檢附委任書（雙方簽名或蓋章）、代理人及申請人身分證正本。

※國稅局只提供「個人」所得資料，沒有「全戶」的喔！

* 點選各機關名稱可查詢鄰近國稅局或稅捐稽徵所位置

線上申請

線上申請須準備讀卡機、自然人憑證或已註冊的健保卡，開啟網頁進入財政部稅務入口網，並依循以下步驟（以自然人憑證申請為例）：

第一步：點選線上服務→電子稅務文件

第二步：點選線上申請

第三步：點選稅務行政

第四步：選擇要申請的項目（財產資料或個人所得資料）→申請方式點選自然人憑證

第五步：輸入身分證字號、自然人憑證密碼、驗證碼後點選登入

※自然人憑證密碼預設為持卡人民國出生**年**月**日共六碼。

第六步：填寫申辦資訊、使用機關及申請用途

第七步：輸入圖形驗證碼→填寫個人電子郵件→點選寄送驗證信→把收到的驗證碼填入驗證→確認送出

送出後會收到通知信，幾分鐘後就能到「進度查詢」的頁面下載個人財產清單或所得清單囉！

結語

個人財產清單申請非常簡單，不論是臨櫃還是線上申辦，都沒有複雜的程序喔！辦理貸款、報稅或其他業務，需要財產清冊或所得清單時，希望這篇文章能幫助到你！